Validación y due diligence

El primer gate de pago: $300 por activo

La validación es el paso 7 del proceso y el primer momento donde se requiere una inversión de tu parte. Por $300 USD por activo, nuestro equipo realiza una verificación exhaustiva de tu identidad, tu activo y la viabilidad financiera de la operación.

Este paso existe para proteger a todos los participantes. Un activo validado tiene credibilidad ante inversores. Una validación rigurosa genera confianza en todo el ecosistema.

¿Qué verificamos?

La validación cubre tres dimensiones principales:

Identidad (KYC/KYB)

• Persona natural: Verificamos tu identidad con documento oficial, comprobante de domicilio y antecedentes básicos.
• Persona jurídica: Verificamos la existencia legal de la empresa, su estructura societaria, representantes legales y estado ante la autoridad regulatoria correspondiente.
• Listas de cumplimiento: Revisamos listas internacionales de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (AML/CFT).

El objetivo es confirmar que quien opera el activo es quien dice ser y que no existen impedimentos regulatorios para proceder.

Activo

• Existencia física o digital. Verificamos que el activo existe. Para activos físicos (parque solar, flota, planta industrial) esto puede incluir visitas o verificación remota con evidencia documental. Para activos digitales (SaaS, plataformas) se verifica la operación a través de métricas y accesos.
• Productividad. Confirmamos que el activo efectivamente genera ingresos. No financiamos activos en etapa de idea o construcción sin flujo de caja demostrable.
• Titularidad. Verificamos que tú (o tu empresa) efectivamente eres el propietario o tienes los derechos de operación del activo.
• Estado legal. Confirmamos que el activo no tiene gravámenes, embargos ni disputas legales pendientes que impidan su uso como respaldo.

Viabilidad financiera

• Flujo de caja. Analizamos los ingresos históricos y proyectados del activo para confirmar que puede soportar los pagos del financiamiento.
• Ratio de cobertura. Los ingresos del activo deben cubrir holgadamente los pagos mensuales de intereses. Un activo que genera justo para pagar no es viable.
• Consistencia. Cruzamos la información financiera proporcionada con la verificación tributaria (si está disponible) y la documentación subida.

El proceso paso a paso

1. Pagas los $300. A través de la plataforma, con tarjeta de crédito o débito.
2. Asignamos un evaluador. Un miembro de nuestro equipo de riesgo toma tu caso.
3. Revisión documental. Se analiza toda la documentación que hayas proporcionado.
4. Verificación complementaria. Si se necesita información adicional, te la solicitamos directamente. Puede incluir llamadas, videollamadas o solicitud de documentos extra.
5. Verificación en sitio (si aplica). Para ciertos tipos de activos o montos elevados, coordinamos una visita al activo o verificación remota con video en tiempo real.
6. Decisión Go/No-Go. El evaluador emite su dictamen.

Tiempos

El proceso de validación típicamente toma entre 3 y 10 días hábiles, dependiendo de:

• La complejidad del activo
• La calidad de la documentación proporcionada
• La necesidad de verificación adicional
• Tu velocidad de respuesta a solicitudes de información

Cuanto más completa y ordenada esté tu documentación al momento de la validación, más rápido será el proceso.

La decisión: Go o No-Go

Si es Go

Tu activo avanza al paso 8: estructura legal. Recibes una confirmación formal y las instrucciones para proceder con la creación del SPV y los contratos necesarios.

Si es No-Go

No es el fin del camino. Recibes un informe con:

• Los motivos específicos del rechazo
• Recomendaciones concretas de qué debes mejorar o corregir
• Un plazo sugerido para reaplicar

Las razones más comunes de No-Go son documentación incompleta, flujo de caja insuficiente o problemas de titularidad que pueden resolverse. Muchos operadores que reciben un No-Go inicial logran pasar la validación en su segundo intento después de atender las observaciones.

¿Los $300 son reembolsables?

No. El costo cubre el trabajo de verificación independientemente del resultado. Esto garantiza la objetividad del proceso: el equipo evaluador no tiene incentivo para aprobar o rechazar.

Avanza con tu validación

Si ya completaste los pasos 1 al 6 y tu activo está listo para ser evaluado formalmente, inicia la validación desde tu panel.

Ir a mi panel para iniciar la validación de mi activo.